Automatiza tu cumplimiento normativo
Reduce costos operativos y errores humanos con sistemas automatizados de LAFT y PTEE.
Automatizar procesosCONPES 4042 de 2021 - Política Nacional ALA/CFT/CFPADM
Información General
Entidad Emisora: Consejo Nacional de Política Económica y Social (CONPES)
Fecha de Expedición: 20 de diciembre de 2021
Fecha de Vigencia: 20 de diciembre de 2021
Período de Aplicación: 2022-2026
Sector: Marco de Política Pública Nacional
Sistema de Cumplimiento: Marco ALA/CFT/CFPADM
Resumen Ejecutivo
El CONPES 4042 de 2021 establece la Política Nacional para la lucha contra el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALA/CFT/CFPADM) para el período 2022-2026. Este documento representa la estrategia integral del Estado colombiano para fortalecer el sistema nacional de prevención y combate de estos delitos, alineándose con los estándares internacionales más exigentes.
Contexto y Justificación
Antecedentes Normativos
- Evaluación Mutua GAFILAT 2018: Recomendaciones para mejorar la efectividad del sistema
- Compromisos internacionales: Implementación de estándares FATF actualizados
- Plan Nacional de Desarrollo 2018-2022: Alineación con objetivos de seguridad y justicia
- Agenda 2030: Contribución a los Objetivos de Desarrollo Sostenible
Diagnóstico Nacional
- Amenazas identificadas: Narcotráfico, corrupción, minería ilegal, trata de personas
- Vulnerabilidades del sistema: Gaps en supervisión, cooperación y efectividad
- Retos emergentes: Activos virtuales, nuevas tecnologías financieras, COVID-19
- Fortalezas existentes: Marco legal robusto, institucionalidad especializada
Objetivos de la Política
Objetivo General
Fortalecer la capacidad del Estado colombiano para prevenir, detectar, investigar, juzgar y sancionar el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, mediante la implementación de un enfoque integral, coordinado y basado en riesgo.
Objetivos Específicos
1. Fortalecimiento Institucional
- Coordinación interinstitucional: Mejorar la articulación entre autoridades
- Capacidades técnicas: Desarrollar competencias especializadas
- Recursos humanos: Formar personal especializado en ALA/CFT/CFPADM
- Infraestructura tecnológica: Modernizar sistemas de información
2. Marco Normativo y Regulatorio
- Actualización normativa: Adaptar regulación a estándares internacionales
- Supervisión basada en riesgo: Implementar enfoques de supervisión modernos
- Sanciones efectivas: Garantizar régimen sancionatorio proporcional y disuasivo
- Cooperación judicial: Fortalecer instrumentos de cooperación nacional e internacional
3. Prevención y Detección
- Sector privado: Fortalecer sistemas de prevención en entidades obligadas
- Inteligencia financiera: Mejorar capacidades de análisis de la UIAF
- Tecnología: Implementar herramientas tecnológicas avanzadas
- Sectores vulnerables: Extender medidas preventivas a nuevos sectores
4. Investigación y Judicialización
- Capacidades investigativas: Fortalecer unidades especializadas
- Técnicas especiales: Implementar herramientas investigativas modernas
- Cooperación internacional: Mejorar instrumentos de asistencia judicial
- Resultados efectivos: Incrementar condenas y recuperación de activos
Ejes Estratégicos
Eje 1: Fortalecimiento del Marco Institucional
Componentes Principales
- Coordinación nacional: Comisión Nacional ALA/CFT/CFPADM
- Coordinación regional: Comisiones territoriales especializadas
- Articulación sectorial: Mesas de trabajo por sectores económicos
- Cooperación internacional: Participación en foros y redes globales
Acciones Específicas
- Fortalecer la Comisión Nacional ALA/CFT/CFPADM como instancia de coordinación
- Crear comisiones territoriales en regiones de alto riesgo
- Desarrollar protocolos de intercambio de información interinstitucional
- Implementar sistema de seguimiento y evaluación de la política
Eje 2: Desarrollo Normativo y Supervisión
Componentes Principales
- Actualización regulatoria: Modernización del marco normativo
- Supervisión basada en riesgo: Implementación de metodologías avanzadas
- Nuevos sectores: Extensión de obligaciones a sectores emergentes
- Estándares internacionales: Alineación con recomendaciones FATF
Acciones Específicas
- Actualizar regulación sobre activos virtuales y nuevas tecnologías
- Implementar supervisión basada en riesgo en todas las superintendencias
- Extender obligaciones ALA/CFT a sectores no financieros designados
- Desarrollar metodologías de evaluación de riesgo sectorial
Eje 3: Fortalecimiento de la Prevención
Componentes Principales
- Sistemas de prevención: Mejora de SARLAFT, SIPLAFT, SAGRILAFT
- Debida diligencia: Fortalecimiento del conocimiento del cliente
- Monitoreo de transacciones: Implementación de sistemas avanzados
- Reportes de calidad: Mejora en la calidad de reportes a la UIAF
Acciones Específicas
- Actualizar metodologías de administración de riesgo LA/FT/FPADM
- Implementar estándares de debida diligencia reforzada
- Desarrollar sistemas de monitoreo basados en inteligencia artificial
- Mejorar la calidad y oportunidad de los reportes de operaciones sospechosas
Eje 4: Inteligencia Financiera
Componentes Principales
- Capacidades analíticas: Fortalecimiento de la UIAF
- Intercambio de información: Mejora en flujos de información
- Productos de inteligencia: Desarrollo de análisis especializados
- Cooperación internacional: Participación en redes globales de UIFs
Acciones Específicas
- Modernizar la infraestructura tecnológica de la UIAF
- Implementar herramientas de análisis de big data
- Desarrollar productos de inteligencia estratégica y táctica
- Fortalecer la cooperación con UIFs internacionales
Eje 5: Investigación y Judicialización
Componentes Principales
- Unidades especializadas: Fortalecimiento de capacidades investigativas
- Técnicas especiales: Implementación de herramientas modernas
- Cooperación judicial: Mejora en asistencia judicial mutua
- Recuperación de activos: Fortalecimiento de capacidades de extinción de dominio
Acciones Específicas
- Fortalecer las unidades especializadas de la Fiscalía General
- Implementar técnicas especiales de investigación
- Mejorar los instrumentos de cooperación judicial internacional
- Desarrollar capacidades de investigación patrimonial y recuperación de activos
Enfoque de Riesgo
Metodología Nacional de Evaluación de Riesgo
- Amenazas: Identificación y análisis de amenazas LA/FT/FPADM
- Vulnerabilidades: Evaluación de debilidades del sistema
- Consecuencias: Análisis de impactos potenciales
- Riesgo residual: Determinación del riesgo después de controles
Sectores de Alto Riesgo Identificados
- Sector financiero: Bancos, cooperativas, entidades de pago
- Sector inmobiliario: Transacciones de bienes raíces
- Metales preciosos: Comercialización de oro y joyas
- Juegos de suerte y azar: Casinos y operadores de juegos
- Activos virtuales: Criptomonedas y tokens digitales
Tipologías y Métodos Identificados
- Narcotráfico: Principal fuente de recursos ilícitos
- Corrupción: Lavado de recursos de corrupción pública y privada
- Minería ilegal: Explotación ilícita de recursos naturales
- Trata de personas: Explotación sexual y laboral
- Contrabando: Evasión de controles aduaneros
Indicadores y Metas
Indicadores de Resultado
- Efectividad judicial: Incremento en condenas por LA/FT
- Recuperación de activos: Aumento en bienes recuperados
- Calidad de reportes: Mejora en utilidad de reportes UIAF
- Cooperación internacional: Incremento en solicitudes atendidas
Metas Específicas 2022-2026
- Incrementar en 30% las condenas por lavado de activos
- Aumentar en 50% el valor de activos recuperados
- Mejorar en 40% la calidad de reportes de operaciones sospechosas
- Fortalecer la cooperación internacional en 25%
Indicadores de Gestión
- Capacitación: Número de funcionarios capacitados
- Supervisión: Visitas de supervisión realizadas
- Normatividad: Normas expedidas o actualizadas
- Tecnología: Sistemas implementados o modernizados
Financiación y Recursos
Presupuesto Estimado
- Total política: $450,000 millones de pesos (2022-2026)
- Fuentes de financiación: Presupuesto nacional, cooperación internacional, recursos propios
- Distribución sectorial: Justicia (40%), Seguridad (30%), Supervisión (20%), Otros (10%)
Entidades Responsables
- UIAF: Fortalecimiento de inteligencia financiera
- Fiscalía General: Investigación y judicialización
- Superintendencias: Supervisión sectorial
- Fuerzas Militares y Policía: Investigación y prevención
Seguimiento y Evaluación
Sistema de Monitoreo
- Comité de seguimiento: Instancia de coordinación y evaluación
- Reportes periódicos: Informes trimestrales y anuales de avance
- Indicadores de alerta: Sistema de alertas tempranas
- Evaluaciones externas: Revisiones independientes del progreso
Mecanismos de Ajuste
- Revisiones anuales: Actualización de metas y estrategias
- Adaptación normativa: Ajustes regulatorios según necesidades
- Recursos adicionales: Gestión de recursos complementarios
- Cooperación técnica: Asistencia técnica internacional
Retos y Oportunidades
Principales Desafíos
- Recursos limitados: Necesidad de financiación sostenible
- Complejidad institucional: Coordinación entre múltiples actores
- Amenazas emergentes: Adaptación a nuevas modalidades delictivas
- Capacidades técnicas: Desarrollo de expertise especializado
Oportunidades de Mejora
- Tecnología: Aprovechamiento de herramientas digitales
- Cooperación internacional: Fortalecimiento de alianzas estratégicas
- Sector privado: Mayor participación del sector empresarial
- Sociedad civil: Involucramiento de organizaciones ciudadanas
Impacto Esperado
Beneficios Institucionales
- Fortalecimiento del Estado de Derecho: Mayor efectividad del sistema judicial
- Protección del sistema financiero: Reducción de riesgos sistémicos
- Mejora de la reputación internacional: Reconocimiento por avances en ALA/CFT
- Desarrollo económico: Ambiente más seguro para la inversión
Beneficios Sociales
- Reducción de la criminalidad: Menor disponibilidad de recursos para grupos criminales
- Protección de víctimas: Mejor atención a víctimas de delitos conexos
- Transparencia: Mayor transparencia en transacciones económicas
- Confianza ciudadana: Fortalecimiento de la confianza en las instituciones
Recursos y Enlaces
Documentos Oficiales
Información Institucional
Documentos de Referencia
Nota: Este documento de política pública establece la hoja de ruta del Estado colombiano en materia ALA/CFT/CFPADM para el período 2022-2026. Su implementación requiere la coordinación y compromiso de todas las entidades del sistema nacional y la participación activa del sector privado.
